Recenzii ale cititorilor
În prezent, nu există recenzii ale cititorilor. Evaluarea se bazează pe 2 voturi.
Titlul original:
Institutional Self-Regulation (Compliance)
Conținutul cărții:
Obligația instituțiilor financiare de a se autoreglementa cu privire la respectarea legii a fost declanșată de evoluții relativ recente. Instituțiile financiare (bănci, fonduri mutuale, burse de valori mobiliare și consilieri) au devenit mai mari și funcționau la nivel internațional. Autoritățile de reglementare guvernamentale și externe nu puteau supraveghea și preveni în mod eficient încălcările instituționale. Eșecurile și încălcările acestor instituții au fost costisitoare pentru țară, pentru angajații acestora și pentru investitorii lor. Eșecurile au determinat legiuitorii și autoritățile de reglementare să solicite acestor instituții să se autoreglementeze și să se autopedepsească pentru a preveni încălcarea legii.
Legea autoreglementării instituționale (Compliance) se adresează studenților la drept și practicienilor. Scopul său este înțelegerea și gestionarea unui sistem de autoreglementare de către instituțiile financiare printr-un sistem dual de drept și cultură. Desigur, legea cere instituțiilor să se autoreglementeze. Dar normele de drept nu sunt suficiente. De fapt, principalul mecanism de autoreglementare este cultura instituțională. Ca și dreptul, cultura este un sistem de reguli și de aplicare a acestora. Spre deosebire de lege, normele culturii sunt stabilite și aplicate de instituții, la nivel intern. Astfel, atât legea, cât și cultura urmăresc să asigure respectarea legii de către instituții.
Chiar dacă majoritatea materialelor și a cazurilor din această carte implică instituții financiare, o concepție similară de autoreglementare se aplică oricărei instituții. Studenții și practicienii ar trebui să fie sensibili la semnele care pot conduce la încălcări instituționale ale legii. Ei ar trebui să observe semnele tendințelor care pot conduce la încălcări ale legii și să se concentreze asupra măsurilor care sunt susceptibile de a preveni astfel de încălcări.
Această carte remarcă diferențele dintre ofițerii de drept și ofițerii de conformitate, recunoașterea în evoluție a conformității ca profesie și creșterea independenței ofițerilor de conformitate. Cartea oferă principii, abordări și tehnici menite să detecteze și să prevină încălcările legii de către instituții, cum ar fi monitorizarea și investigațiile, autoexaminarea angajaților și recompensarea angajaților pentru asigurarea și susținerea conformității cu legea. Desigur, fiecare instituție își are "părinții", istoria, activitatea, puterile și slăbiciunile, aspirațiile și concurenții săi. Acesta este motivul pentru care autoreglementarea instituțională nu poate fi uniformă, iar cultura sa trebuie să fie adaptată la lege în felul său special - pentru a ajunge la aceeași aplicare a legii pentru toți.
