Consilier financiar DIY: O soluție simplă pentru a vă construi și proteja averea

Recenzii ale cititorilor

Consilierul financiar DIY oferă o examinare cuprinzătoare a failibilității experților financiari, introduce un cadru practic pentru evaluarea strategiilor de investiții și schițează abordări de investiții DIY acționabile. Deși este lăudată pentru claritatea și cunoștințele sale bazate pe dovezi, unele recenzii avertizează că metodele pot fi prea complexe pentru ca investitorii obișnuiți să le pună în aplicare în mod eficient.

Cartea este bine structurată, combinând cercetarea empirică solidă cu sfaturi practice de investiții. Ea construiește un argument convingător împotriva încrederii în experții financiari, oferă cadrul FACTS pentru evaluarea opțiunilor de investiții și subliniază importanța diversificării și a finanțelor comportamentale. Cititorii o găsesc captivantă și accesibilă, ceea ce o face potrivită pentru o gamă largă de investitori, de la novici la profesioniști. Autorii sunt recunoscuți pentru expertiza lor și pentru faptul că oferă modele și cadre reale care sunt simplu de înțeles.

Criticii subliniază faptul că cartea poate fi prea complexă pentru investitorii începători și semnalează o lipsă percepută de caracter practic în aplicarea strategiilor sale. Unii susțin că cartea reiterează în mod frecvent critici bine-cunoscute ale sfaturilor experților, fără a adăuga perspective noi. De asemenea, câțiva cititori își exprimă dezamăgirea față de aspectele de marketing sau consideră că metodologia este dificil de executat în practică, în special în ceea ce privește strategiile de investiții specifice care necesită un efort semnificativ și gestionarea timpului.

(pe baza a 109 recenzii ale cititorilor)

Titlul original:

DIY Financial Advisor: A Simple Solution to Build and Protect Your Wealth

Conținutul cărții:

Consilier financiar DIY: o soluție simplă pentru a vă construi și proteja averea

Consilierul financiar DIY este un rezumat al rezultatelor cercetărilor noastre efectuate în calitate de consultant și administrator de active pentru family offices. Cu titlu informativ, un family office este o companie sau un grup de persoane care gestionează averea dobândită de o familie de-a lungul generațiilor. Termenul de "family office" are un element de cachet și chiar mistic, deoarece este de obicei asociat cu mega-bogații. Cu toate acestea, din punct de vedere practic, practic orice familie care își gestionează investițiile - indiferent de mărimea fondului de investiții - poate fi considerată un family office. Diferența este în principal semantică.

DIY Financial Advisor prezintă un proces pas cu pas prin care investitorii pot prelua controlul asupra averii câștigate cu greu și își pot gestiona propriul family office. Cercetările noastre indică faptul că ceea ce contează în investiții sunt minimizarea capcanelor psihologice și gestionarea taxelor și impozitelor. Aceste concepte simple se aplică tuturor familiilor, nu doar celor foarte bogate.

Dar putem - sau ar trebui - să ne gestionăm propria avere?

Înclinația noastră naturală este să cedăm în fața provocării reprezentate de gestionarea portofoliului și să lăsăm un "expert" să se ocupe de problemă. Pentru o serie de motive pe care le discutăm în această carte, ar trebui să rezistăm reacției instinctive de a angaja experți. Sugerăm ca investitorii să mențină controlul direct, sau cel puțin o înțelegere aprofundată, a modului în care este gestionată averea lor câștigată cu greu. Cartea noastră se dorește a fi o călătorie educațională care, încet-încet, construiește încrederea în propria capacitate de a gestiona un portofoliu. Ne încheiem cartea cu o potențială soluție care ar putea fi aplicabilă unei mari varietăți de investitori, de la cei cu o avere netă foarte mare la persoanele din clasa de mijloc, toți aceștia concentrându-se pe obiective similare de conservare și creștere a capitalului lor în timp.

DIY Financial Advisor este o resursă unică. Această carte este singurul ghid cuprinzător pentru implementarea modelelor cantitative simple care îi pot învinge pe experți. Și vine la momentul perfect, deoarece industria investițiilor trece printr-o schimbare semnificativă, datorată în parte utilizării strategiilor de investiții automatizate care nu necesită implicarea unui consilier financiar. Consilierul financiar DIY este un text esențial care vă ghidează în a vă face banii să lucreze pentru dumneavoastră - nu pentru altcineva.