Efectuarea remiterilor: Echilibrul între integritatea și incluziunea financiară

Titlul original:

Making Remittances Work: Balancing Financial Integrity and Inclusion

Conținutul cărții:

H. M.

Regina M xima a Țărilor de Jos, avocatul special al Secretarului General al Organizației Națiunilor Unite pentru o finanțare favorabilă incluziunii pentru dezvoltare, a declarat că "impactul ajutorului acordat migranților și familiilor acestora va fi durabil și global dacă vom corela remiterile cu alte servicii financiare și le vom face mai accesibile și mai relevante pentru nevoile lor". Remitențele reprezintă o sursă esențială de finanțare pentru majoritatea țărilor în curs de dezvoltare. Importanța transferurilor de fonduri merge dincolo de cifre.

Pentru multe gospodării din țările în curs de dezvoltare, acestea sunt probabil cea mai stabilă sursă de venit primar sau suplimentar. În același timp, atacurile teroriste din 11 septembrie 2001 au scos în evidență utilizarea și abuzul canalelor de transfer de fonduri pentru finanțarea terorismului.

Ca răspuns la această amenințare, comunitatea internațională a emis noi standarde internaționale de combatere a spălării banilor/combaterii finanțării terorismului (AML/CFT) privind transferurile de remitențe și furnizorii lor de servicii. Pentru prima dată, furnizorii de servicii de transfer de fonduri au trebuit să fie supuși supravegherii guvernamentale, să fie înregistrați sau autorizați de o autoritate competentă și să fie supuși obligațiilor AML/CFT.

Deși recomandările FATF par simple pe hârtie, reglementarea și supravegherea în practică a activității de transfer de bani s-a dovedit a fi o sarcină foarte dificilă atât în țările dezvoltate, cât și în cele în curs de dezvoltare. Această carte ajută factorii de decizie politică, autoritățile de reglementare și autoritățile de supraveghere a activităților de transfer de bani să elaboreze cadre de reglementare și de supraveghere eficiente care să reglementeze transferurile de fonduri și care să respecte standardele internaționale de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, asigurând în același timp accesul celor mai nevoiași la aceste servicii esențiale.