Finanțe comportamentale: Un ghid pentru consilierii financiari

Recenzii ale cititorilor

În prezent, nu există recenzii ale cititorilor. Evaluarea se bazează pe 3 voturi.

Titlul original:

Behavioural Finance: A guide for financial advisers

Conținutul cărții:

Această carte este un ghid al consilierului financiar privind finanțele comportamentale - psihologia luării deciziilor financiare. Cercetările psihologice arată că adesea oamenii nu se conformează modelelor și teoriilor financiare "raționale". Mai degrabă, ei sunt supuși unei serii de prejudecăți în luarea deciziilor. Aceste prejudecăți sunt adesea adânc înrădăcinate în modul de gândire al oamenilor, în structurile și funcțiile creierului lor, în istoria lor evolutivă comună, în mediile lor sociale și culturale, în lecțiile pe care le-au învățat din experiențele trecute și, uneori, chiar în codurile lor genetice. Cu toate acestea, deoarece multe prejudecăți funcționează sub suprafața conștiinței, influența lor asupra deciziilor oamenilor poate rămâne ascunsă.

Această carte plonjează sub suprafața conștiinței și întreabă: cum pot consilierii financiari să folosească ceea ce găsim acolo jos? Răspunsul este că consilierii pot utiliza cunoștințele din finanțele comportamentale pentru a îmbunătăți conversațiile față în față, chestionarele de risc, fișele de informare, documentele de consiliere, formularele de cerere, site-urile web și rapoartele de investiții. Finanțele comportamentale pot fi utilizate pentru a înțelege și influența mai bine clienții, pentru a gestiona propriile prejudecăți decizionale ale consilierului și pentru a îmbunătăți culturile și practicile organizaționale. De asemenea, poate fi utilizată cu clienți care variază de la cei analfabeți din punct de vedere financiar și copleșiți, până la cei care cred că sunt prea sofisticați pentru a fi părtinitori.

Prima jumătate a cărții arată cum finanțele comportamentale îi pot ajuta pe consilieri să își alinieze mai bine consultanța la profilul de risc al unui client, să îi ajute pe clienți să își stabilească obiective și să își cheltuiască banii în moduri care îi fac fericiți, să ofere educație financiară la care clienții sunt susceptibili să răspundă, să îi îndrume pe clienți în timpul ciclurilor de piață și să investească în portofolii care exploatează prejudecățile decizionale ale altor investitori. A doua parte a discutat despre modul în care consilierii îi pot ajuta pe clienți să evite erorile frecvente de alocare a activelor și de diversificare, despre modul în care pot comunica mai eficient cu clienții și îi pot influența, despre modul în care îi pot ajuta să cumpere proprietăți rezidențiale și să economisească pentru pensie și despre modul în care pot atenua impactul conflictelor de interese.

Prin descoperirea și influențarea adevăraților factori determinanți ai deciziilor oamenilor, strategiile discutate în această carte au potențialul de a îmbunătăți rezultatele pentru consilieri, clienții acestora și organizațiile pe care le reprezintă consilierii.